大学生证券公司实习报告范文

时间:2021-08-28 11:08编辑:作者

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2010年新年过后,作为一名马上大学毕业的本科生,我立即投入了对本人所学专业实践操作的实习中,进入方正泰阳证券公司岳阳营业厅学习和实习。在这里短短两个多星期的实习日常,自然是收成颇丰,不只对证券企业的平时工作步骤有了大体的认知,更要紧的是结识了一批有十几年证券从业经验的专业人士。在与长辈和同龄人的交流中,我对于证券行业的认识达成了从理论到实践的飞跃。在此我很感谢给我这个实习机会的严总,与介绍我进去的黄叔叔和贺叔叔。共事过的同龄人苏莹,吴伟,黎雅莉,与任总,用他们在证券企业的每天的工作告诉大家很多容易而深刻的道理;在顾客服务部,谢总,庆姐(李经理),姜姐(经理),易姐也在言行和工作态度中显露了她们十多年从业经验在这一行的老到和熟知,从她们身上不止是学到了不少东西,更多的能传达给人的一种精练感觉,不可容易描述。当然,十分荣幸能接近罗老师(罗昊,这里的首席剖析师),并在最后的几天能和老师交流,学习,这种交流是理论彻底和实践结为一体,其体验更为深刻。第三感谢这十五天里所有和我相识的大家,短短半个月教会我的东西势必终身回味。

实习简要介绍:

实习地址:方正泰阳岳阳营业部

实习时间:2010年2月18日——2010年3月5日

主要工作:柜台服务,与顾客服务部工作

记得刚刚进入泰阳的时候给我的第一印象就是这个企业的内部控制比较严格,虽然我已经说明了我的来意只不过容易实习,不涉及找工作就业的问题,但主管人士还要我制作好我们的简历递交上去,以备将来复查状况。下面是我从网上找到的泰阳公司介绍,自己描述公司概况不如这个来得贴切,摘录一些,以便观者更好的认知公司概况:

“泰阳证券有限责任公司成立于1988年,其前身为湖南证券公司,是经中国人民银行批准成立的全国首批证券公司之一。xx年十月18日,经中国证券监督管理委员会批准增资扩股至12.05亿元人民币,并更名为“泰阳证券”。xx年,在湖南人民政府和证监部门的领导下,公司推行市场化重组,由北大方正集团公司、方正证券有限责任公司注资重组公司,注册资本变更为10.50亿元,xx年年5月,完成全部工商变更登记手续。现在,公司拥有证券营业部28家,其中湖南内有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重庆、广州、杭州、南京等省会和经济发达城市,形成立足湖南,辐射全国的网点布局。公司各项业务进步态势好,xx年,在中国证券业协会公布的全国券商七项排行榜中,我公司有五项进入前二十名。xx年,伴随证券市场行情回暖,公司业务全方位走出低谷,经营营业额突飞猛进,全年收益高达2.289亿元。xx年底,公司在湖南委、省政府和证监部门领导下顺利完成重组,由国内著名的it行业龙头企业——北大方正集团注资重组公司,公司新增股东还包括方正证券、股份制商业银行和国内一些实力雄厚的国有企业,公司实力进一步壮大。目前,“持续革新,方方正正做人,实实在在做事”成为了公司新的管理理念和企业文化,它为公司营运管理注入了无穷活力,各项业务呈现出前所未有些增长态势。至xx年年4月,公司达成股票基金买卖量2741亿元,创下了历史最高水平。今年内公司将全方位完成集中买卖和顾客保证金第三方存管工作,并在证监部门和董事会的领导下,推行“方正证券”和“泰阳证券”合并,使企业的资本实力和核心竞争优势得到进一步充实和增强。同时,作为全国六家合规规范试点的证券公司之一,通过合规管理规范的实行,公司内部控制和抗风险能力将得到很大的提高。”

见面后,主管们容易问了状况之后就把我和同学带到了柜台服务,让负责这里的任总安排大家工作。任总相当和善,深得职员喜欢。他安排大家跟随苏莹和吴伟学习,很凑巧的是,这两位仁兄和大家还都算得上有交情,苏莹的好友过去到威海游玩,和我有几天的交情,而吴伟和我居然是初中校友。一见面距离就拉近了,没什么好拘泥的,大家有问题就问他们,而他们也把所有大家能做的工作都毫不犹豫的给了大家。(题外音:压迫啊!剥削啊!)没想到最开始掌握的居然是怎么用复印机。这的确也是现代办公室必须具备技术之一啊——一天下来向任总汇报的时候,他就是用如此一句容易的话深刻诠释了这第一天的所有意义(话外音:一语道破天机的感觉)。

随后在柜台一个星期的工作中,大家基本上承包下所有复印工作,在帮这一看上去容易工作的过程中让大家对柜台的具体流程有了大体认知。泰阳岳阳营业厅的前台服务(柜台服务)分为四个部分,一号到四号柜台分别是:证券帐户开户,资金帐户开户(含开户信息修改,如密码修改,帐单打印等等——这个柜台的事情比较杂一点,大家就是主要跟着这个柜台实习),柜台咨询,与三方存管办理。顾客开户主要经过一号柜台和二号柜台办理,开户表申请表一式两份,身份证要复印在背面,而身份证还另外要再复印一份,若是信息修改,则除去修改申请表都要复印身份证外,单独的身份证复印件要三份。另外,资金帐户卡也是都要复印的。大多数时候大家的工作非常轻闲,还可以观摩一下别的人忙碌的工作,开户人来得多的时候,他们基本没时间跟大家说话。如果是遇上复印任务忽然涌来,而这个时候复印机又偏偏卡纸的时候最被人头痛,如此的时刻虽然不多,但的确在它突发的时候又教会了大家一个东西——如何拆开复印机,把那些卡住的纸给拽出来,重新开始,祈祷这一次不要卡……

其实在柜台的第二天大家就多了除复印以外的另一个要紧工作:资料归档。说得容易一点就是把那些已经开好户的资料装进资料袋按顺序存放在资料室里。可是当时吴伟兄真是一点都不“怜香惜玉”,(话外:寒自己一个。)给了大家半人高的资料慢慢装袋。同学看到直接说:如何弄得完啊。我衡量了一下速度,估算两个小时弄得完,吴伟兄给我的最后期限是下个星期三,当时是星期二的下午。果然两人通力合作在我预计的时间内完成了。后来还加了跟首次差不多的摞,也在第二天上午全部完成。这个工作并不复杂,主如果把开户表装袋,然后按顺序装入资料(公文有约提供)盒,但工作量大,而且上午的两个半小时工作中大家需要有一个人在柜台上帮助复印,一个人弄那上百份的资料还是有点吃力。这一环节主如果把开户表装袋,然后按顺序装入资料盒。为了使工作能更有效率,我和同学想的方法是把所有些好归类,然后比较容易就能排好序,装盒的工作就非常简单了。如此的安排至少使大家的工作进度快了三倍。

随后,大家的工作基本就进入了档案室阶段。估计他们发现大家清理东西快,加上这期间正好赶上帐户清理核查(题外:苦笑,来得真是时候。),这里的工作能交给大家的也是全数转手。管理档案室的也是一个同龄人,每次交给大家工作的时候都要强调:“这也是工作的步骤之一,辛苦你们啦。”大家不露一点声色的爽快接下,等待这一批弄完下一批的来袭。

在这里我可以容易的插述一下帐户清理了,大家在这里的两个多星期正好凑巧的赶上了这一最繁忙,最繁琐的工作,真可谓是磨练人啊。由于证监会要检查帐户管理的三一制状况(三一制就是顾客信息的证券交易平台登记资料,柜台登记资料,与档案中保存资料的三方面一致),这么多年来有不少顾客资料变更,或者遗失,所以工作量很大。加之岳阳在泰阳所有城市分点中开户数排名第二,这就让工作量又明显增大。一个星期内,包括老总在内的所有职员都在加班,力图按质按量完成工作。参与到这一工作中,使我愈加深刻的认识了泰阳职工的工作态度,与整个公司上下对于规范帐户管理的认真态度。天天下午四点半后所有职员都会按安排搬出是他们的那一摞资料开始清理(注:证券企业的工作时间是:上午八点半至十一点半,下午一点半到四点半,四点半将来的其实应该算加班了,但这一个星期好像没算入加班),上至经理,下至临时工都是这样。每每这时,严总总是会到处走走看看状况,和工作时间的严肃严谨不同,此时职员常常会轻松的和他开玩笑,严总也幽默回话。清理帐户最忙的那几天不只周六周日加班,甚至天天晚上,到了深夜公司会安排职员包的士同路的几个一块回家,节省经费,也确保安全。任总没安排大家休息日加班,不过好像是错过了和大伙相处的好机会般,在星期一的时候他们都为大家的缺席惋惜。我发觉公司内部上下的关系很融洽,大约七八十个人像一个和谐的大伙庭,工作时充满应有些严谨和负责,休闲时环绕着自然的轻松和欢乐。

我和同学在前台实习了一个星期,基本上对步骤知道一些之后就被调到楼上的顾客服务部,以便能更全方位的认知证券企业的工作。第一,在客服部的谢总那里报道,谢总为人谦和,报道的时候就非常亲切的问了大家的基本状况,随后把大家带到隔壁的一间办公室——顾客服务咨询中心。让大家跟随李经理(其后称庆姐),易经理(易姐),和姜经理学习。被人十分兴奋的是,这个办公室分为两间,外面坐着我刚刚介绍的三位资深的经理,里面就坐着大家天天早上成为大侠的首席剖析师——罗昊(后称罗老师)。在这里有必要插述一下泰阳天天的晨会状况,八点半按时全体职员开晨会,主要内容就是罗老师的盘面剖析,趋势预测与其他一些需要交代的事情。记得第一天到泰阳开晨会的时候听罗老师跟大家剖析大盘走势,关于平安筹资增发,还有浦发银行的一些问题,被人感觉风度偏偏,用词专业,剖析到位,语言也明确易懂。当时我和同学就很期望能接近这个人物。后来打听到他是这里唯一的剖析师,而且还是自学成才的,愈加感觉有点神圣……此时,能这样接近这位人物,大家都兴奋不已。

到了楼上虽然说是主要看看客服方面的东西,但因为仍然处于帐户清理期间,而且已经到了攻坚的阶段——帐户缺失方面的核查,几万份的帐户分给各个小组,要一个一个资料袋核对,核查项目大约有七八个,非常重要的就是开户表,帐户卡,身份证复印件,其他的如三方存管资料,担保书和公证书都要查实。另外,由于原来工作的疏漏,有一批留存的开户表上没盖章,都需要一一盖上。每一个小组采取核对的方法有所不同,有些是小组里每一个成员负责少量大的资料,有些是小组成员组成流水线,盖章,查资料,登记分别负责,不过几乎所有小组的进度都比较快。我所在的小组由庆姐带领,采取的是流水线工作方法,和我一块的是一个年龄相当的一男一女,两人都是资金投入顾问。他们显然比较照顾我,平常工作进度非常快,基本上两天的时间把绝大多数都核查完毕,只在最后的一个下午他们都有基金营销推广的任务,剩下的八盒资料留给了我自己。大约两个小时我才把工作全部完成——有点慢。不能不感叹:人多力量大。庆姐是个很仔细能干的人,在大家清理完后,她非常麻利的复查了一遍,发现了好几个资料归档错误,这部分也都在第三天全部更正弄妥。资料的补全也非常快,所有些小组都在限定的时间里完成了任务。

除此之外大家接手的另一个任务就是把顾客在电脑里分别归在几个经理的名下,操作很简单,困难还是工作量大。密密麻麻的数字看的人眼花缭乱。也就是这个小任务,让我掌握了数字键盘输入法,目前基本上可以较快的打入数字了。

最艰难的还算“三一制”。由于前期工作基本完成,剩下的就是把不对的帐户总结一致。当时大家接手的时候只有两页纸,但就是简容易单的两张纸我和同学整整弄了两天。大多数顾客都是修改身份证号的,原来的登记错误,或者是升了位——如此的顾客通常需要大家来填写两张修改表,假如改名字就比较麻烦,要填四张。我和同学一个写一个查,虽然认真但仍然遇见很多瓶颈:有些帐户没身份证复印件,要全部写在柜台修改上,有些人居然身份证和名字都换了。完成后大家都感觉有的头大……

除去清理帐户期间其他的任务,客服部主要还是同意顾客的一些咨询,如股票剖析,顾客投诉,销户办理,坐席安排等。在这里遇见的两件事情让我印象比较深刻。一件是庆姐安排顾客坐席,某天来了一个老顾客,需要申请上面小房间的坐席(说明一下,在泰阳,要资金超越四十万的才算中户,散户坐在下面的大厅里看盘,中户可以坐在上面的小房间里每个人拥有一台电脑自己操作,大户可以享有客房级服务),但这个顾客的资金——全家人的加起来——也只有二十多万,按规定是不能申请的。庆姐跟那个顾客谈了谈,就基本答应下来。我猜想应该是因为这个顾客是泰阳的老顾客,而且退休后就基本天天都来看股票,如此的优待也是人性化服务的一种体现。另外一件事是某天下午连续有两个顾客都来泰阳销户,理由是公司网页屏蔽了上班时间上网炒股,泰阳的交易网站不可以用,但湘财加大版可以。他们都需要销户转往湘财(注:湘财是岳阳另外一家证券公司,和泰阳有角逐)。我看着都感觉着急。由于这个缘由好像隐藏玄机,假如那个单位的每一个人都由于这个缘由来转户的话,对泰阳损失不小。不过三位经理询问了状况后,稍加挽留无果后,基本都给他们办理了销户手续。他们只不过恳切的告知顾客:“假如你们公司屏蔽不可能就屏蔽大家一家,可能再过几天湘财的也屏蔽了,转来转去很麻烦。”仅仅一句话,让我感觉对顾客服务,几位大姐都功力深厚,她们既不强加任何东西给顾客,更不是无所作为,把这个服务的尺度拿捏得刚刚好。显然,她们对顾客的告诫都很有道理,当顾客真的遇见这种情况,又要转的时候,自然会回想到当初这边经理的告知,想来也是感受非凡。

在泰阳最后的几天,帐户清理基本完成,大家非常荣幸的走进里面的办公室,听罗老师在有空闲的时候跟大家“讲课”。罗老师非常健谈,平常在办公室里很活泼,和大家谈话的时候被人老练实在。他从来不吹嘘,而是实质解说一些问题。从和他的交流来看,便知此人做事逻辑明确,有条有理。他第一询问了大家期望学到哪种东西,然后结合实质跟大家解说。还让大家回去整理好自己想要知晓的东西,如此能更好的和他交流。每每回答大家提出的问题,也是层次分明,轻重有别。我还趁此机会跟他交流我的论文方向——公司债券。他表示我这个题目还是很好,可以好好写写,另外还告诉我长江电力是现在国内唯一一个比较规范的发行典型公司债券的企业。当天回来一查,不由得感叹罗老师这条信息太有用了。

罗老师虽然拥有多年的从业经验,仍然为人谦逊,跟大家说话就像朋友聊天一样。混了几天比较熟了,说话也放得开。我心里有一些问题自己感觉非常低级,但在罗老师面前也敢拿出来问了。那天我问他中石油为何会如此降低——在看盘中间这是我一直不解的一个问题。他一步一步给我剖析,市场承受能力,价值高估等等。他告诉我那天中石油开盘,它的定位价格是16.7元,但在市场上,这只股票的价值被紧急高估,他当天晨会解说的时候就明确指出中石油假如超越开盘价超越四十,那样价值就已经紧急高估,假如超越四十五那就要毫不犹豫的抛出。此时他把中关村的k线图给大家看,真是一个讽刺的参照。唏嘘不已的同时,突然了解理性的资金投入多么要紧,虽然中国股市存在着不少投机行为,但在这个大鱼小鱼都要存活的海洋里,怎么样作一只聪明的审时度势的鱼还是要通过持续的学习和经验的积累。

和罗老师相处的几天中,有时我还是感觉剖析师就是有点神奇。比如有一次早上他跟大家剖析怎么样看股票的前景,他特地拿中集集团,万科a作了说明。说,虽然这部分股票目前不是特别吸引人,但你看看他们从事的什么行业,都是国家政策倾向的方向,如此的股票才有资金投入价值。结果当天上午,中集直接涨停。

我非常期望知晓罗老师的股票剖析思路,于是就和同学拿几只股票进行询问。结果惊讶的发现,只须大家能说出名字的,他就能立刻打出代码,开始解说……当我为此惊叹不已时,罗老师只不过淡淡的说:“做这一行的,就时如此,股民多问题就多,他们可能拿任何问题来问你,所以这是需要。”对于股票的剖析思路和他平常的言谈一样,层次分明,第一是大环境,然后到政策面,行业面,再到股票的基本面。而基本面的剖析当然非常重要的就是价时量,月线,周线(罗老师特别强调的)的剖析也非常重要,其他一些指标结合参考。在罗老师如此明确的指点下,我感觉自己对于个股的剖析也好像日渐上了一个层次。

两个多星期的实习非常快就走到了尾巴上,而这短短经历就仿佛一片漂亮风景的缩影,精练,简单,却也耐人回味。在此,第三对泰阳所有共事过的同龄人,与悉心指导大家的长辈们表示感谢,从你们身上所窥见的敬业爱岗,认真工作勤奋钻研的精神是我得到的最大收成。


编辑 jpsycn

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